magazyn-firma
3 min. czytania

Agent ubezpieczeniowy. Jak zostać agentem ubezpieczeniowym?

Autor
redakcja
Opublikowano
30 06 20
Z tego artykułu dowiesz się:

Jeśli nigdy nie przeczytałeś Ogólnych Warunków Ubezpieczenia (OWU), którejś z twoich polis, lub poczułeś znużenie już przy drugim punkcie – to nie jest praca dla ciebie. Jeśli jednak choć trochę interesuje cię ta tematyka, lubisz pracować z ludźmi i potrafisz przekonywać ich do konkretnych rozwiązań, spokojnie możesz pomyśleć o karierze agenta ubezpieczeniowego. Sama decyzja jednak nie wystarczy. Co trzeba zrobić by zawodowo sprzedawać polisy?

Kim jest agent ubezpieczeniowy?

Każde towarzystwo ubezpieczeniowe lub agencja posiada swój zakres obowiązków dedykowany agentom. Różnice są jednak niewielkie. Pamiętajmy, że jest on doradcą finansowym, na którym spoczywa obowiązek budowania zaufania i dobrych relacji z klientem – zarówno nowym jak i tym, który od lat korzysta z usług danego towarzystwa.

Kluczowym określeniem budowanych relacji z klientami jest ich długofalowość – dla większości towarzystw to absolutny priorytet. Dlatego agent ubezpieczeniowy, nie jest jedynie handlowcem, który ma sprzedać produkt, ale powinien brać aktywny udział w przeprowadzeniu klienta przez zawiłości przepisów i pomóc mu w doborze najlepszej polisy.

Często sprzedaż usługi poprzedza skrupulatny i czasochłonny wywiad. Na tym etapie nie jesteśmy jeszcze pewni, czy poświęcony czas na przygotowane oferty zwróci się w postaci prowizji, niemniej znając specyfikę produktów, musimy takie ryzyko wkalkulować w codzienne działania. Minusem jest to, że w większości pensja agenta uzależniona jest przede wszystkim od osiąganych wyników, zatem sposób wynagradzania jest nakierunkowany na wyniki pracy. Plusem jest to, że nikt nie będzie nam mierzył czasu pracy. W tym względzie, na starcie otrzymujemy całkiem spore pole do wyboru.

Tu dochodzimy to kluczowej cechy agenta – wiedzy o oferowanych produktach. Bez niej nie ma szans na właściwe potraktowanie potrzeb klientów. Dlatego konieczna jest ciągła nauka i aktualizowanie wiedzy zarówno o zmiany w ofercie jak i przepisach, które regulują działanie ubezpieczycieli.

Czy każdy może zostać agentem ubezpieczeniowym?

Biorąc pod uwagę powyższe, nie wystarczą jedynie chęci, by zostać agentem ubezpieczeniowym. Pracownicy tej branży często wspominają o zniechęceniu młodszych stażem kolegów, którzy rezygnują z tej pracy. Rzeczywistość bowiem szybko weryfikuje wiedzę, umiejętności sprzedażowe i nawiązywanie przyjaznego kontaktu z klientem.

Oczekiwania stawiane kandydatom na agentów ubezpieczeniowych

Towarzystwa ubezpieczeniowe to doświadczeni pracodawcy, którzy dobrze wiedzą czego powinny oczekiwać od kandydatów do takiej pracy. Wielu z nich nie formułuje wyśrubowanych oczekiwań odnośnie wykształcenia (często wystarczy średnie, lecz wyższe jest mile widziane). Po drugie, taka osoba musi cieszyć się dobrą opinią. Nie może figurować w Krakowym Rejestrze Karnym jako osoba karana za umyślne spowodowanie przestępstwa.

To nie koniec formalności. Prawo przewiduje, że agent ubezpieczeniowy powinien przejść odpowiednie przygotowanie do wykonywania tego zawodu w formie odbycia szkoleń i zdania egzaminu. To otwiera drogę do zdobycia niezbędnej licencji Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).

Czy wymagana jest od agenta ubezpieczeniowego działalność gospodarcza ?

Jeżeli myślimy o pracy w charakterze agenta ubezpieczeniowego z myślą o ciepłej posadce na etacie w wygodnym biurze, również zapomnijmy o takich przywilejach. Ubezpieczyciele już na stracie oczekują od kandydatów prowadzenia firmy. Najczęściej wystarcza jednoosobowa działalność gospodarcza, choć nie wykluczani są także właściciele spółek np. z ograniczoną odpowiedzialnością. Wspomniana firma powinna być odpowiednio zarejestrowana. Kluczowy jest wpis działalności PKD „Działalność pomocnicza związana z ubezpieczeniami i funduszami emerytalno-rentowymi", oznaczona numerem 67.20.Z.

Informacje o wszelkich formalnościach związanych z podjęciem takiej działalności możemy zdobyć w danym towarzystwie ubezpieczeniowym lub agencjach zrzeszających takich doradców. Warto dokładnie je poznać i liczyć siły na zamiary. W przeciwnym razie, czekają nas najpierw mierne sukcesy zawodowe, niskie zarobki i ostatecznie rezygnacja z tej pracy. 

To Cię zainteresuje

12 01 23

Shopee niespodziewanie kończy działalność w Polsce. Allegro pozbyło się poważnej konkurencji

Shopee, platforma zakupowa kojarzona z krzykliwych reklam kończy działalność. 13.01.2023 platforma znika z polskiego rynku. Shopee kończy działalność…

Dyrektywa Omnibus. Tak sprzedawcy omijają prawo

Dyrektywa Omnibus nakłada na właścicieli sklepów nowe obowiązki. Chodzi m.in. o wyeliminowanie fałszywych promocji, które wprowadzały w błąd…
dyrektywa omnibus

Sklepy stacjonarne zamykają się na potęgę. Tylko w kilku segmentach znaczne wzrosty liczby otwarć

Blisko 4 tysiące sklepów stacjonarnych zamknęło się w Polsce w całym 2022 roku. To dane firmy Dun &…
sklep spożywczy
05 01 23

Fundacja Polska Bezgotówkowa wydłużyła okres finansowania terminali i softposów

Do 12 miesięcy Fundacja Polska Bezgotówkowa wydłuża okres finansowania terminali i aplikacji płatniczych na urządzenia mobilne (tzw. softposy).…
terminal
04 01 23

Rekord restrukturyzacji. Jak działa restrukturyzacja?

26 proc. więcej postępowań restrukturyzacyjnych niż rok wcześniej. Przedsiębiorcy nie chcą bankrutować. Wolą restrukturyzację. Jak działa restrukturyzacja? W…
restrukturyzacja

Zła informacja dla początek roku. Gigantyczny wzrost składek ZUS.

Składki ZUS 2023 dla przedsiębiorców będą wysokie jak nigdy dotąd. A to jeszcze nie koniec. W latach 2016-2026 wzrost…
stopy procentowe

Magazyn Firma

Magazyn Firma to serwis dla przedsiębiorców sektora MŚP. Prosto, konkretnie i praktycznie pokazujemy to, co ciekawe w zarabianiu pieniędzy.

Odwiedź nas na:

Magazyn Firma 2022. All Rights Reserved.
magnifier