magazyn-firma

Przedsiębiorcy posiadający konto w PKO BP mogą korzystać już z zakładki MT940 w iPKO. W ten sposób można pobrać wszystkie płatności z konta w specjalnie sformatowanym pliku. Tego typu raporty są automatycznie zaczytywane przez programy finansowo-księgowe.

Czym jest raport MT940 w iPKO?

Raport MT940 w iPKO to ogromne ułatwienie dla przedsiębiorców, szczególnie tych, którzy sami (lub w wyodrębnionym dziale firmy) prowadzą księgowość.

Na początek wyjaśnijmy czym jest raport MT940 dla firm i dlaczego usprawnia on pracę księgowości. Raport MT940 to odpowiednio sformatowany plik tekstowy. Jego struktura umożliwia automatyczne zaczytanie danych w programach finansowo-księgowych. Znacznie ułatwia i usprawnia to pracę.

W zależności od potrzeb można wygenerować zestawienie wszelkich operacji na swoim koncie firmowym w ujęciu dziennym i miesięcznym.

CZYTAJ TAKŻE: Jakie wady ma księgowość online?

Jak działa MT940?

Format MT940 jest używany przez sieć SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Służy on do wysyłki oraz odbioru informacji o zrealizowanych bankowych przelewach.

Krytycy tego rozwiązania zwracają uwagę, że struktura formatu nie jest w pełni ustandaryzowana. Zdarza się, że wczytanie danych z niektórych banków do programu księgowego wiąże się z dodatkowymi operacjami w programie księgowym. Zdarza się, że klienci pobierają historię operacji w innym formacie (CSV), a następnie stosują konwersję do formatu MT940. Wygląda na to, że w przypadku iPKO nie będzie to konieczne, bowiem generowanie plików jest darmowe.

Jak wygenerować raport MT940 w iPKO?

Generowanie raportu płatności w firmie w iPKO jest możliwe poprzez uruchomioną niedawno zakładkę MT940. Jak zapewnia PKO BP, pobranie plików z serwisu iPKO jest bezpłatne i pozwala zaoszczędzić sporo czasu. W tym rozwiązaniu, precyzyjne dane zaczytują się prosto z konta.

Aby dostać się do wspomnianej zakładki, najpierw klikamy „Moje sprawy”. Następnie szukamy opcji „Raporty”. W rozwinięciu znajdziemy MT940.

Zasady generowania raportów MT940

W przypadku serwisu iPKO, klient może wygenerować raporty nawet do jednego roku wstecz. Czas ten liczymy od chwili włączenia usługi.

Jeżeli klient dokonał transakcji w weekendy lub dni ustawowo wolne od pracy, ich zestawienie będzie dostępne w kolejnym dniu roboczym. Jeżeli w danym dniu nie będzie wygenerowana żadna transakcja, która zmieni saldo, raport dzienny nie jest generowany.

Bank Millennium udostępnił przedsiębiorcom możliwość wymiany dokumentów w serwisie internetowym Millenet dla przedsiębiorstw. To kolejny krok w cyfryzacji. Już teraz połowa umów kredytów firmowych podpisywana jest online.

– Poziom digitalizacji umów kredytowych zawieranych w ramach bankowości przedsiębiorstw jest bardzo wysoki, jednak naszym celem jest pełna cyfryzacja kluczowych procesów operacyjnych, w tym procesu kredytowego. Możliwość dwustronnej wymiany dokumentów podpisanych elektronicznie to jeden z etapów zmian.

Realizujemy kolejne wdrożenia w tym obszarze, angażując w nie klientów biznesowych, aby na bieżąco śledzić ich zmieniające się oczekiwania i by ich codzienne doświadczenia z naszymi serwisami były na najwyższym poziomie.

Dzięki temu nasze rozwiązania są intuicyjne i wspierają obsługę operacyjną po stronie klienta, wpływając na usprawnienie codziennej współpracy z bankiem i na obniżenie kosztów po stronie firmy. Nasi klienci chętnie korzystają z cyfrowych usług – mówi Andrzej Gliński, Członek Zarządu Banku Millennium.

Wymiana dokumentów w Millenet

Moduł wymiany dokumentów w Millenet dla przedsiębiorstw pozwala na dwustronne przesyłanie dokumentów zarówno przez bank, jak i przez klienta.

Na każdym etapie każda ze stron może dodawać komentarze do dokumentu, przyjmować je lub odrzucać. Klient jest informowany SMSem o przekazaniu przez bank dokumentów.

Są one podzielone na trzy kategorie – dokumenty, które wymagają podpisów dwóch stron (umowy), dokumenty, które wymagają jedynie podpisu klienta (oświadczenia, zgody) i dokumenty, które nie wymagają podpisu (regulaminy).

W zależności od rodzaju dokumentu w obiegu, moduł dostosowuje do niego wymagane i możliwe akcje do wykonania, zarówno po stronie banku, jak i klienta, przez co rozwiązanie jest przyjazne i intuicyjne dla jego użytkowników.

Dokumenty zawsze pozostają też w tym samym miejscu w serwisie, a więc dostępne są dla wszystkich osób w firmie, upoważnionych do obsługi modułu wymiany dokumentów. Umożliwia on również wgląd w całą historię korespondencji i przekazywanych plików.

 

Zaaferowani zawodowymi obowiązkami przedsiębiorcy, często dopiero w ostatniej chwili orientują się, że właśnie upływa termin spłacenia zobowiązań. Lepiej zawczasu zajrzyj do kalendarza. W związku ze zbliżająca się Wielkanocą banki i instytucje finansowe działają inaczej. Może to spowodować opóźnienia w przelewach.

Najlepszym sposobem na uniknięcie ewentualnych komplikacji będzie uregulowanie wszystkich niezbędnych kosztów z wyprzedzeniem. Krajowa Izba Rozliczeniowa już dzisiaj przypomina przedsiębiorcom o problemach, do których mogą doprowadzić opóźnienia w przelewach.

[et_bloom_inline optin_id="optin_4"]

Wina wcale nie musi leżeć po stronie przedsiębiorcy

Zgodnie z prawem, dniami wolnymi są: Wielkanoc przypadająca w niedzielę 4 kwietnia oraz tak zwany „lany poniedziałek” – 5 kwietnia. Ale wiele firmy, daje swoim pracownikom dodatkowe dni wolne. I tak niektórzy już w czwartek nie idą do pracy. Jest też grupa, która w piątek kończy wcześniej. Szczęśliwcy mają nawet czas na odpoczynek po świętach i nawet we wtorek leniuchują. Dodatkowe dni wolne motywowane są wewnętrzną polityką firmy. Ale tak jak pożytek z nich mają tylko jej pracownicy, tak skutki mogą odczuć wszyscy.

CZYTAJ TAKŻE: Jak napisać wezwanie do zapłaty

Krajowa Izba Rozliczeniowa informuje, że taka właśnie sytuacja będzie miała miejsce w najbliższych dniach. Banki i instytucje finansowe planują reorganizację pracy, co może negatywnie wpłynąć na księgowanie zlecanych przelewów. Tym bardziej, że w okresie świątecznym zmianie ulegnie działanie systemów rozliczeniowych: Elixir i Euro Elixir. Jest więc bardzo prawdopodobne, że jeśli zostawisz zlecenie przelewów na ostatnią chwilę, pieniądze nie dojdą do odbiorcy w zwyczajowo przyjętym terminie. Standardowo dziennie odbywają się trzy sesje o godzinach: 9:30, 13:30, 16:00. Tak, też będzie dział system Elixir w piątek. Ale przelewy zlecone 2 kwietnia po godzinie 16 zostaną zrealizowane dopiero we wtorek 6 kwietnia. Z kolei Euro Elixir już w piątek ma przerwę.

Możliwe opóźnienia w przelewach. Co zrobić

Skoro już wiesz, że w najbliższym czasie mogą wystąpić opóźnienia w przelewach , nie zostawiaj tej czynności na ostatnią chwilę. Jeśli niedługo mija termin rachunków lub faktur, zapłać je z wyprzedzeniem. Wtedy będziesz mieć pewność, że pieniądze dotrą na czas. Jeśli jednak ten chwyt zapobiegawczy się nie uda. Pamiętaj aby skorzystać z przelewów natychmiastowych, realizowanych za pomocą Express Elixir. Ten system działa także w święta i dni wolne.

CZYTAJ TAKŻE: Czy bankowe konto firmowe jest obowiązkowe

Magazyn Firma

Magazyn Firma to serwis dla przedsiębiorców sektora MŚP. Prosto, konkretnie i praktycznie pokazujemy to, co ciekawe w zarabianiu pieniędzy.

Odwiedź nas na:

Magazyn Firma 2022. All Rights Reserved.
magnifier