magazyn-firma
2 min. czytania

Likwidacja OFE jest już pewna. Co z uzbieranymi środkami

Autor
Anna Nowakowska
Opublikowano
03 03 21
Z tego artykułu dowiesz się:

W 2022 roku wszystkie środki, jakie zostały zebrane w OFE mają znaleźć się na koncie IKE. Rząd przyjął projekt ustawy, na mocy której likwidacja OFE staje się rzeczywistością.

Likwidacja OFE zajmie pół roku

6 miesięcy to czas, jaki rząd przewidział na emerytalną rewolucję. Likwidacja OFE ma się rozpocząć w czerwcu, a zakończyć wraz z upływem 2021 roku. Oznacza to, że w 2022 roku wszystkie formalności będą zakończone, a odkładane przez zainteresowanych środki będą trafiały do IKE – Indywidualnych Kont Emerytalnych. Ostateczny podany przez rząd termin przekształcenia to 28 stycznia 2022 r.

CZYTAJ TAKŻE: Jaka emerytura dla przedsiębiorcy

Wbrew pozorom czasu nie jest dużo. Dlatego harmonogram działań jest dosyć napięty. Warto o tym wiedzieć i pamiętać, ponieważ przeniesienie środków nie będzie odbywać się całkowicie poza właścicielem konta.

Co stanie się z pieniędzmi z OFE

Fundusze, które do tej pory przekazywano do Otwartego Funduszu Emerytalnego zostaną przeniesione do Indywidualnego Konta Emerytalnego. Relokacja będzie automatyczna. Ale właściciel oszczędności, do 2 sierpnia 2021 roku będzie miał czas na zadeklarowanie chęci skierowania kapitału z OFE do ZUS. W prostych słowach procedura wygląda następująco: pieniądze z OFE i tak trafią do IKE. Ale posiadacz konta zdecyduje, czy chce je tam pozostawić czy woli, by trafiły do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Na tę podjęcie tej właśnie decyzji będzie miał czas do 2 sierpnia.

Ale przeniesienie mimo, że automatyczne wcale nie będzie bezpłatne. Do budżetu trafi opłata przekształceniowa, czyli podatek w wysokości 15%. Zostanie od pobrany automatycznie od kwoty zebranej w OFE.

CZYTAJ TAKŻE: Emerytura z IKZE. Czy to się opłaca

Dlaczego warto zostawić kapitał w IKE

Najważniejszymi argumentami podawanymi przez rząd są: możliwość dziedziczenia środków z IKE oraz wypłacanie bez dodatkowych opłat i podatków. Na Indywidualne Konto Emerytalne będą trafiały środki wpłacane przez właściciela. To on zdecyduje, kiedy i w jaki sposób będzie chciał je wypłacić. W przeciwieństwie do kapitału przekazanego do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, prawo do wypłacenia pieniędzy będzie przysługiwał także spadkobiercom oszczędzającego. I co ważne działanie to jest zwolnione z dodatkowych opłat, także tych podatkowych.

CZYTAJ TAKŻE: PPK nie dla przedsiębiorcy. Dlaczego?

To Cię zainteresuje

Wirtualne biuro – łatwy sposób na zmniejszenie kosztów prowadzenia firmy

Oddzielenie sfery prywatnej od zawodowej jest podstawową czynnością, na jakiej powinniśmy się skupić podczas prowadzenia firmy. Prowadząc jednoosobową…
12 01 23

Shopee niespodziewanie kończy działalność w Polsce. Allegro pozbyło się poważnej konkurencji

Shopee, platforma zakupowa kojarzona z krzykliwych reklam kończy działalność. 13.01.2023 platforma znika z polskiego rynku. Shopee kończy działalność…

Dyrektywa Omnibus. Tak sprzedawcy omijają prawo

Dyrektywa Omnibus nakłada na właścicieli sklepów nowe obowiązki. Chodzi m.in. o wyeliminowanie fałszywych promocji, które wprowadzały w błąd…
dyrektywa omnibus

Sklepy stacjonarne zamykają się na potęgę. Tylko w kilku segmentach znaczne wzrosty liczby otwarć

Blisko 4 tysiące sklepów stacjonarnych zamknęło się w Polsce w całym 2022 roku. To dane firmy Dun &…
sklep spożywczy
05 01 23

Fundacja Polska Bezgotówkowa wydłużyła okres finansowania terminali i softposów

Do 12 miesięcy Fundacja Polska Bezgotówkowa wydłuża okres finansowania terminali i aplikacji płatniczych na urządzenia mobilne (tzw. softposy).…
terminal
04 01 23

Rekord restrukturyzacji. Jak działa restrukturyzacja?

26 proc. więcej postępowań restrukturyzacyjnych niż rok wcześniej. Przedsiębiorcy nie chcą bankrutować. Wolą restrukturyzację. Jak działa restrukturyzacja? W…
restrukturyzacja

Magazyn Firma

Magazyn Firma to serwis dla przedsiębiorców sektora MŚP. Prosto, konkretnie i praktycznie pokazujemy to, co ciekawe w zarabianiu pieniędzy.

Odwiedź nas na:

Magazyn Firma 2022. All Rights Reserved.
magnifier